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金鸿博体育融科技动态观察第63期

2023-10-03
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  鸿博体育从具体内容来看,此次修订主要针对办公类、信息披露类、业务办理类、证券期货交易类、证券期货业其他参与机构(信息技术服务机构)发布的非交易类、非业务办理类5种类型的移动互联网应用程序鸿博体育,从移动终端安全鸿博体育、身份鉴别、网络通信安全、数据安全、开发安全、安全审计、个人信息保护七个方面对检测要求及方式作出规范,并根据对象类别不同进行A类检测项和B类检测项要求的区分。此次修订是监管层面对资本市场信息化建设安全标准的统一,可以有效提高移动互联网应用程序的安全性,增强行业机构移动业务信息安全能力,防范相关安全风险。

  【政策影响】此次是证监会公布的第四批全国区域性股权市场运营机构备案名单,分布区域包含30个省级行政单位和5个计划单列市。此前证监会分别在2018年4月27日、2018年7月27日及2019年7月26日公布了三批备案名单。此次名单的公布将石家庄股权交易所股份有限公司更名为河北股权交易所股份有限公司。同时,新增了云南省股权交易中心有限公司,填补了云南省在区域股权交易市场上的空白。目前,仅有西藏自治区在区域股权交易市场上仍为空白。区域性股权市场是引导优质企业上市前规范培育的场所,是企业多层次资本市场的蓄水池、孵化器和加速器,是中小企业打通向上进入新三板、北交所、沪深交易所的通道。通过少量的灵活融资和规范意识的培养,上市公司的质量将在此基础上得到提升。区域性股权市场的新增可以持续优化地方营商环境,助力全面深化我国资本市场改革和证券行业高质量发展。

  【政策影响】证券交易所的交易制度有竞价交易制度、做市商制度两大类,目前国际主流证券交易所采取两种交易方式相结合的交易制度。我国证券交易所主板市场采取的是竞价交易制度,做市商制度仅在新三板的创新层和基础层执行。此次科创板试点做市商制度,有利于提升板块流动性。同时,《做市规定》中明确做市商制度由具备一定实力的独立证券经营法人作为特许交易商,以其自有资金和证券与投资者进行证券交易,对证券公司的资本金、研究定价能力鸿博体育、系统交易和风控能力等均提出更高的要求。

  【延伸阅读】2019年2月22日,国务院发布的《关于全面推进北京市服务业扩大开放综合试点工作方案的批复》,确定在北京率先启动资本市场金融科技创新试点工作。2021年10月,深圳、上海、广州、南京四座城市获批第二批资本市场金融科技创新试点资格。11月19日,中国证监会北京监管局、北京市地方金融监督管理局公布了首批拟纳入资本市场金融科技创新试点的16个项目名单,向社会公开征求意见。

  【点评】金融科技创新试点工作的开展是监管部门对于资本市场创新发展的激励,同时也是构建资本市场高质量发展的整体导向。从监管角度来看,通过设立试点可以有效反哺现有监管机制、推动金融科技创新监管框架和监管工具探索、有利于未来加快出台针对性的政策法规等。从资本市场经营机构角度看,一方面,通过试点申请可以获得政策上的部分支持;另一方面,根据《证券公司风险管理能力评价指标与标准》中的规定,可能获得分类评价上的加分。

  【点评】核心交易系统是证券公司最重要的业务系统,不仅连接着证券交易相关的所有业务,还对接着证券交易所、中登公司、期货交易所等机构。同时,由于证券交易实时影响用户损益,加上因行情波动时常引起难以预估的交易并发量,使得证券行业核心交易系统具有特殊性,证券经营机构对存储客户信息、交易记录、交易流水等关键数据底层数据库本身的技术及其与交易系统的适配提出了更高的要求。

  【点评】12月29日,中泰证券正式推出基金投顾业务品牌“齐富投”,拥有投资门槛低、基金申购费用可抵扣基金投顾服务费、流程线上化、长期陪伴式服务体系等特点。根据中国证券业协会数据,截至2022年1月7日,中泰证券投资顾问人数从1271人增长至1735人,居行业第14名。此次中泰证券推出“齐富投”,有助于积累基金投顾业务试点经验,推动自身财富管理转型。

  【主要内容】1月11日,由于英国金融系统可能因云服务中断而遭受巨额损失,英国当局准备加强对云计算供应商的监管。英国审慎监管局寻求从云计算供应商亚马逊、微软和谷歌获取更多数据,包括其服务的运营弹性。近年来,英国多家银行都与上述三家公司的云计算部门达成合作以降低IT成本。目前,客户的数据安全仍然是监管机构的主要担忧鸿博体育,但监管机构也开始担忧英国银行对少数几个供应商的依赖。

  【主要内容】1月5日,摩根士丹利已同意就遗留技术处理不当导致2016年和2019年两次单独的数据泄露事件达成6000万美元的集体诉讼和解协议。和解协议将使1500万受影响的客户获得至少两年的欺诈保险,并为任何客户自付费用提供高达10,000美元的补偿。2021年7月,由于供应商Accellion的文件共享软件存在漏洞,第三方供应商遭受数据泄露后,摩根士丹利股票计划参与者的个人信息再次被盗。

  【主要内容】1月5日下午四时,MyData金融数据服务正式投入使用。过去一个月,韩国金融服务委员会(FSC)牵头对这一系统进行了试点和调整改进。目前,共有包括银行、金融投资机构、银行卡公司、金融科技企业在内的33家机构将通过这一机制提供基于API的金融数据服务。2022年上半年,预计还将有21家机构加入其中。为保证系统稳定运行,FSC将成立一个特别反应小组,通过实时监控和相关措施保证消费者数据隐私和安全。

  【主要内容】12月31日,俄罗斯券商Tinkoff Investments宣布推出在线股票赠送服务。用户只需在Tinkoff Investments手机应用程序相关股票页面上点击“立即赠送”按钮、选定赠送股票数量、填写收件人电话号码,收件人就会收到礼物短信或APP推送通知鸿博体育。

  【主要内容】12月29日,新加坡金融管理局(MAS)宣布,将扩大和加强与中国的金融合作,主要覆盖资本市场与绿色金融领域。其中,绿色金融合作将主要关注绿色分类法和绿色金融科技两方面,通过更明确的经济活动分类推动亚洲绿色和转型项目获得更多资金支持。

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